Estrategia de Aportaciones Periódicas
Inversión y Creación de Capital
Brindamos asesoría a quienes desean crear capital para un futuro financiero sólido mediante una estrategia de aportaciones periódicas. Este enfoque permite ahorrar de manera estructurada para cumplir con compromisos financieros futuros, como la educación de hijos o familiares, la atención médica, la planificación para el retiro o cualquier otro objetivo de planificación financiera a mediano y largo plazo.
Una de las principales fortalezas de esta estrategia es su flexibilidad. Las aportaciones en estos planes, típicamente pueden realizarse con la periodicidad que mejor se adapte a sus necesidades:
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Mensuales
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Trimestrales
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Semestrales
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Anuales
Además, en caso de que sus circunstancias cambien, es posible ajustar esta frecuencia o incluso suspender temporalmente las contribuciones, sin incurrir en cargos adicionales ni afectar el plan (en algunos grupos).
También tiene la libertad de modificar los montos de las aportaciones según sus posibilidades o agregar sumas extraordinarias en cualquier momento para maximizar el crecimiento de su inversión. Este enfoque no solo le brinda control sobre sus recursos, sino también la capacidad de adaptar su estrategia a lo largo del tiempo, asegurando que su plan financiero esté alineado con sus objetivos y circunstancias.
Esta solución no es simplemente un producto financiero, sino una herramienta integral para quienes buscan gestionar sus recursos de manera inteligente y planificar su futuro con confianza.
Características Principales
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Cuenta de inversión diseñada específicamente para ayudar a alcanzar los objetivos financieros a mediano y largo plazo.
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Estrategias de inversión global gestionadas activamente por asset managers internacionales, diversificadas y adaptadas a su perfil de riesgo personal, con acceso a los mejores fondos del mundo.
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Existen grupos financieros que cuentan con proceso de solicitud y administración 100% online que permite el acceso 24/7 a los portafolios individuales de cada inversionista.
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En algunos casos, la cuenta es asignada a un trust individual, brindando una capa de protección adicional al capital respecto del resto del patrimonio del inversionista.
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Es importante optar por una cuenta domiciliada en una jurisdicción robusta con alta calificación crediticia.
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Es destacable asegurarse de que la cuenta sea segregada por ley (de los activos del grupo financiero) bajo la custodia de los bancos más grandes del mundo.
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En algunas jurisdicciones, no hay tasa impositiva en la designación de beneficiario(s).
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Accesibilidad, existen planes con aportaciones periódicas mínimas desde USD 250 al mes o su equivalente.